| VERIFICACIÓN Pág. 109 a 111 del PDF |
Página del PDF | Descripción | Declaración 2014 | |
| Indicador G4 | ||||
| ESTRATEGIA Y ANÁLISIS | ||||
| G4-1 | ✔ | 6-15,92-93 | Declaración del responsable principal de las decisiones de la organización sobre la relevancia de la sostenibilidad para la organización y la estrategia de ésta con miras a abordar dicha cuestión. | Mensajes Presidencia, Dirección General y Dirección Ejecutiva de Responsabilidad Social |
| G4-2 | ✔ | 6-15,92-93 | Describa los principales efectos, riesgos y oportunidades. | Mensajes Presidencia, Dirección General y Dirección Ejecutiva de Responsabilidad Social |
| PERFIL DE LA ORGANIZACIÓN | ||||
| G4-3 | ✔ | 2-3 | Nombre de la organización. | Perfil de la empresa |
| G4-4 | ✔ | 2-3, 27-29, 44-45 | Marcas, productos y servicios más importantes de la organización. | Perfil de la empresa, Capital intelectual |
| G4-5 | ✔ | 2, 4-5 | Lugar donde se encuentra la sede de la organización. | Perfil de la empresa |
| G4-6 | ✔ | 4-5 | Número de países donde opera la organización o que tienen una relevancia específica para los asuntos de sostenibilidad objeto de la memoria. | Perfil de la empresa |
| G4-7 | ✔ | 5 | Naturaleza del régimen de propiedad y su forma jurídica. | Perfil de la empresa |
| G4-8 | ✔ | 4-5, 44-59 | Mercados servidos (con desglose geográfico, por sectores y tipos de clientes y destinatarios). | Perfil de la empresa, Nuestra propuesta de valor |
| G4-9 (1) | ✔ | 16-19, 72-73, 78-79 | Dimensiones de la organización (empleados, ventas netas, capitalización total, etc.) | Cifras relevantes, Valor económico, Valor social |
| G4-10 (2) | ✔ | 78-79 | Número de empleados por contrato laboral, región y género. | Valor social |
| G4-11 | ✔ | 78 | Porcentaje de empleados cubiertos por convenios colectivos. | Valor social |
| G4-12 | ✔ | 82 | Describa la cadena de suministro de la organización. | Valor social |
| G4-13 | ✔ | 6-15 | Cambios significativos durante el periodo objeto de análisis en el tamaño, la estructura, la propiedad accionaria o la cadena de suministro de la organización. | Mensajes Presidencia y Dirección General |
| G4-14 | ✔ | Cómo aborda la organización, si procede, el principio de precaución. | No se cuenta con estudios sobre riesgos e impacto ambiental para nuevas inversiones o productos, sin embargo se toman medidas en la construcción de nuevas sucursales para la mitigación del impacto al medio ambiente como:
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| G4-15 | ✔ | 90 | Cartas, principios u otras iniciativas externas de carácter económico, ambiental y social que la organización suscribe o ha adoptado. | Iniciativas externas |
| G4-16 | ✔ | — | Principales asociaciones y organizaciones de promoción nacional o internacional a las que la organización pertenece. | GFNorte tiene una presencia activa en diferentes asociaciones, a través de sus correspondientes unidades de negocio:
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| G4-17 | ✔ | 5 | Entidades que figuran en los estados financieros consolidados de la organización y otros documentos equivalentes. | Estructura corporativa |
| G4-18 | ✔ | 69 | Describa el proceso que se ha seguido para determinar el contenido de la memoria y la cobertura de cada aspecto. | Materialidad |
| G4-19 | ✔ | 69 | Aspectos materiales que se identificaron durante el proceso de definición del contenido de la memoria. | Materialidad |
| G4-20 | ✔ | 95 | Indique la cobertura dentro de la organización de cada aspecto material. | Para mayor información sobre nuestro Estudio de Materialidad, consultar nuestro informe anual 2013: www.banorte.com/informeanual2013, pág.14. |
| G4-21 | ✔ | 95 | Indique la cobertura fuera de la organización de cada aspecto material. | Para mayor información sobre nuestro Estudio de Materialidad, consultar nuestro informe anual 2013: www.banorte.com/informeanual2013, pág.16. |
| G4-22 | ✔ | 95 | Consecuencias de las reformulaciones de la información facilitada en memorias anteriores y sus causas. | No hay necesidad de reexpresión debido a que no hubo adquisiciones ni fusiones durante el periodo. |
| G4-23 | ✔ | 84, 86, 95 | Cambios significativos en el alcance y la cobertura de cada aspecto con relación a memorias anteriores. | Todo cambio significativo o re-expresión de datos, se encuentra referido como nota en los casos correspondientes: pág. 84 tabla “Consumo total de energía”, pág. 86 tabla “Emisiones globales de toneladas C02”. |
| PARTICIPACIÓN DE LOS GRUPOS DE INTERÉS | ||||
| G4-24 | ✔ | 70-71 | Grupos de interés vinculados a la organización. | Relación con grupos de interés |
| G4-25 | ✔ | 70-71 | Base para identificar y seleccionar a los grupos de interés con los que se trabaja. | Relación con grupos de interés |
| G4-26 | ✔ | 70-71 | Participación de los grupos de interés, incluida la frecuencia con que se colabora con los distintos tipos y grupos de partes interesadas. | Relación con grupos de interés |
| G4-27 | ✔ | 70-71 | Cuestiones y problemas clave que han surgido a raíz de la participación de los grupos de interés y evaluación hecha por la organización, entre otros aspectos, mediante su memoria. Especifique qué grupos de interés plantearon cada uno de los temas y problemas clave. | Relación con grupos de interés |
| PERFIL DE LA MEMORIA | ||||
| G4-28 | ✔ | — | Periodo objeto de la memoria (por ejemplo, año fiscal o año calendario). | Este Informe Anual 2014 comprende el periodo del 1 de enero al 31 de diciembre de 2014. |
| G4-29 | ✔ | — | Fecha de la última memoria (si procede). | El informe inmediato anterior al presente, es el Informe Anual de Grupo Financiero Banorte 2013. |
| G4-30 | ✔ | — | Ciclo de presentación de memorias (anual, bienal, etc.). | Anual |
| G4-31 | ✔ | 3a de forros | Punto de contacto para solventar las dudas que puedan surgir en relación con el contenido de la memoria. | — |
| G4-32 | ✔ | 94-105 | Tabla que indica la localización de los contenidos básicos de la memoria y qué opción «de conformidad» con la Guía ha elegido la organización. | Nos apegamos a la opción de conformidad exhaustiva, reportando todos los indicadores generales y los específicos, con base a los Aspectos GRI G4 definidos como materiales, al igual que los del Suplemento del Sector Financiero; asimismo, nos comprometemos a seguir trabajando en fortalecer el cumplimiento de los principios de elaboración del reporte, continuar con el ejercicio de materialidad y en dar seguimiento a los aspectos y temas materiales durante el transcurso del año. Se anexa Carta de Verificación. Para conocer más acerca de nuestro proceso de verificación externa, consulte la declaración del indicador G4-33. |
| G4-33 | ✔ | 109-111 | Política y prácticas vigentes de la organización con respecto a la verificación externa de la memoria. | La verificación externa se realiza con la compañía consultora Deloitte (Galaz, Yamazaki, Ruiz Urquiza, S.C.) El alcance que tiene esta verificación se encuentra en la Carta de Verificación. La compañía hace un proceso de selección del despacho de verificación. Posteriormente se somete a una auditoría, mediante el Comité de Auditorías y Prácticas Societarias. Finalmente se ratifica en el Consejo de Administración. Es importante la verificación de un tercero para dar certeza a los datos presentados en el informe anual. |
| GOBIERNO CORPORATIVO | ||||
| G4-34 | ✔ | 60 | Estructura de gobierno de la organización y de los comités del órgano superior de gobierno. Indique qué comités son responsables de la toma de decisiones sobre cuestiones económicas, ambientales y sociales. | Gobierno corporativo |
| G4-35 | ✔ | 61 | Proceso mediante el cual el órgano superior de gobierno delega su autoridad a la alta dirección y a determinados empleados en cuestiones de índole económica, ambiental y social. | Gobierno corporativo |
| G4-36 | ✔ | 67 | Cargos ejecutivos o con responsabilidad en cuestiones económicas, ambientales y sociales, y si sus titulares rinden cuentas directamente ante el órgano superior de gobierno. | Gobierno corporativo |
| G4-37 | ✔ | 68, 70-71 | Procesos de consulta entre los grupos de interés y el órgano superior de gobierno con respecto a cuestiones económicas, ambientales y sociales. | Una gestión sustentable, Gobierno Corporativo, Grupos de Interés. La relación y diálogo con los diferentes grupos de interés, la encabeza cada responsable de área, con la periodicidad que implica la relación natural. En caso de haber algún tema que, por su relevancia, deba ser sometido al Consejo de Administración, éste se pone a consideración del mismo. |
| G4-38 | ✔ | 60 | Composición del órgano superior de gobierno y de sus comités. | Gobierno corporativo |
| G4-39 | ✔ | — | Indique si la persona que preside el órgano superior de gobierno ocupa también un puesto ejecutivo. | No se reporta |
| G4-40 | ✔ | — | Procesos de nombramiento y selección del órgano superior de gobierno y sus comités, así como los criterios en los que se basa el nombramiento y la selección de los miembros del primero. | Para mayor información consultar www.banorte.com/gobiernocorporativo |
| G4-41 | ✔ | — | Procesos mediante los cuales el órgano superior de gobierno previene y gestiona posibles conflictos de interés. | Los Estatutos Sociales de GFNorte contemplan que “Los miembros y, en su caso, el Secretario del Consejo de Administracion, que tengan conflicto de interés en algún asunto, deberán abstenerse de participar y estar presentes en la deliberación y votación de dichos asuntos, sin que ello afecte al quórum requerido para la instalación del citado Consejo.” |
| G4-42 | ✔ | 61 | Funciones del órgano superior de gobierno y de la alta dirección en el desarrollo, la aprobación y la actualización del propósito, los valores o las declaraciones de misión, las estrategias, las políticas y los objetivos relativos a los impactos económico, ambiental y social de la organización. | Gobierno corporativo |
| G4-43 | ✔ | 68 | Medidas adoptadas para desarrollar y mejorar el conocimiento colectivo del órgano superior de gobierno con relación a los asuntos económicos, ambientales y sociales. | Una gestión sustentable |
| G4-44 | ✔ | — | Procesos para evaluar el desempeño del órgano superior de gobierno en relación con el gobierno de los asuntos económicos, ambientales y sociales. | Información interna y confidencial |
| G4-45 | ✔ | 68 | Describa la función del órgano superior de gobierno en la identificación y gestión de los impactos, los riesgos y las oportunidades de carácter económico, ambiental y social. | Una gestión sustentable |
| G4-46 | ✔ | 68 | Describa la función del órgano superior de gobierno en el análisis de la eficacia de los procesos de gestión del riesgo de la organización en lo referente a los asuntos económicos, ambientales y sociales. | Una gestión sustentable |
| G4-47 | ✔ | — | Frecuencia con que analiza el órgano superior de gobierno los impactos, los riesgos y las oportunidades de índole económica, ambiental y social. | Durante las diversas sesiones del Consejo de Administración, sujeto a disponibilidad en la agenda, se asigna un espacio para la revisión y la gestión de impactos, riesgos y oportunidades de índole económica, social y ambiental. |
| G4-48 | ✔ | — | Comité o cargo de mayor importancia que revisa y aprueba la memoria de sostenibilidad de la organización y se asegura de que todos los aspectos materiales queden reflejados. | El Informe Anual es aprobado por la Dirección Ejecutiva de Responsabilidad Social. |
| G4-49 | ✔ | 68 | Proceso para transmitir las preocupaciones importantes al órgano superior de gobierno. | Una gestión sustentable |
| G4-50 | ✔ | — | Naturaleza y número de preocupaciones importantes que se transmitieron al órgano superior de gobierno; describa asimismo los mecanismos que se emplearon para abordarlas y evaluarlas. | Información confidencial porque representa un impacto directo en nuestra estrategia de negocio. |
| G4-51 | ✔ | — | Políticas de remuneración para el órgano superior de gobierno y la alta dirección. | Las remuneraciones que perciben los miembros del Consejo de GFNorte son fijadas por la propia Asamblea de Accionistas en su sesión Ordinaria que se lleva a cabo por lo regular durante el mes de abril de cada año. |
| G4-52 | ✔ | — | Procesos mediante los cuales se determina la remuneración. Indique si se recurre a consultores y si éstos son independientes de la dirección. | Las remuneraciones que perciben los miembros del Consejo de GFNorte son fijadas por la propia Asamblea de Accionistas en su sesión Ordinaria que se lleva a cabo por lo regular durante el mes de abril de cada año. |
| G4-53 | ✔ | — | Cómo se solicita y se tiene en cuenta la opinión de los grupos de interés en lo que respecta a la retribución, incluyendo, si procede, los resultados de las votaciones sobre políticas y propuestas relacionadas con esta cuestión. | Los canales de comunicación con los diferentes grupos de interés se mantienen abiertos para recibir comentarios al respecto. |
| G4-54 | ✔ | — | Relación entre la retribución total anual de la persona mejor pagada de la organización en cada país donde se lleven a cabo operaciones significativas con la retribución total anual media de toda la plantilla (sin contar a la persona mejor pagada) del país correspondiente. | La relación que guardan los sueldos del personal directivo respecto del promedio de sueldo del resto de la plantilla es de 8.0 veces el sueldo base. La metodología consiste en agrupar por un lado a los diferentes niveles directivos y obtener el promedio de su compensación y, por el otro, agrupar a los diferentes niveles del resto de personal y obtener el promedio de su compensación. Con lo anterior, se procede a dividir la compensación promedio del grupo directivo entre la compensación del resto del personal para obtener el indicador. |
| G4-55 | ✔ | — | Relación entre el incremento porcentual de la retribución total anual de la persona mejor pagada de la organización con el incremento porcentual de la retribución total anual media de toda la plantilla (sin contar a la persona mejor pagada) del país correspondiente. | No aplica, ya que el individuo con mayor paga no ha tenido aumento en el periodo solicitado. |
| ÉTICA E INTEGRIDAD | ||||
| G4-56 | ✔ | 2a de forros, 61 | Valores, principios, estándares y normas de la organización, tales como códigos de conducta o códigos éticos. | Perfil de la empresa, Gobierno corporativo, www.banorte.com/gobiernocorporativo |
| G4-57 | ✔ | — | Mecanismos internos y externos de asesoramiento en pro de una conducta ética y lícita, y para consultar los asuntos relacionados con la integridad de la organización, tales como líneas telefónicas de ayuda o asesoramiento. | Todos los empleados tienen acceso a Ethics Points, un sistema de denuncia externo que brinda transparencia en los temas de ética y legalidad. |
| G4-58 | ✔ | — | Mecanismos internos y externos de denuncia de conductas poco éticas o ilícitas y de asuntos relativos a la integridad de la organización, tales como la notificación escalonada a los mandos directivos, los mecanismos de denuncia de irregularidades o las líneas telefónicas de ayuda. | Todos los empleados tienen acceso a Ethics Points, un sistema de denuncia externo que brinda transparencia en los temas de ética y legalidad. |
| G4-DMA | 92-93 | Indique por qué el aspecto es material. | Mensaje Dirección Ejecutiva de Responsabilidad Social | |
| GRI G4 / CONTENIDOS BÁSICOS ESPECÍFICOS | ||||
| DIMENSIÓN ECONÓMICA: INDICADORES DE DESEMPEÑO ECONÓMICO | ||||
| G4-EC1 | ✔ | 16-19, 30-33, 35-37, 72-73, 78-83 | Valor económico directo generado y distribuido, incluyendo ingresos, costes de explotación, retribución a empleados, donaciones y otras inversiones en la comunidad, beneficios no distribuidos y pagados a proveedores de capital y a gobiernos. | Como un avance para presentar el contenido de este indicador de acuerdo a la formula propuesta por el GRI, solamente estamos mostrando las inversiones mas relevantes que hemos realizado en GFNorte. Cifras relevantes, Capital humano, Capital social, Valor económico, Valor social. |
| G4-EC3 | ✔ | 80 | Cobertura de las obligaciones de la organización derivadas de su plan de prestaciones. | Valor social |
| Presencia en el mercado | ||||
| G4-EC5 | ✔ | — | Relación entre el salario inicial desglosado por género y el salario mínimo local en lugares donde se desarrollan operaciones significativas. | Salario mínimo zona A: $6,810 Puesto: Cajero mixto Tabuladores a nivel nacional |
| G4-EC7 | ✔ | 37, 83 | Desarrollo e impacto de la inversión en infraestructuras y los tipos de servicios. | Capital Social, Valor Social |
| G4-EC8 | 42-43 | Impactos económicos indirectos significativos y alcance de los mismos. | México, una gran oportunidad | |
| G4-DMA EC | 34-37, 78-83 | Explicar la estrategia de inversión comunitaria, relacionada con los datos reportados en inversión en la comunidad. | Capital social, Valor social | |
| DIMENSIÓN AMBIENTAL: INDICADORES DE DESEMPEÑO AMBIENTAL | ||||
| Materiales | ||||
| G4-DMA EN | ✔ | 84 | Enfoque de gestión | Valor ambiental |
| G4-EN1 | ✔ | 40-41, 87 | Materiales utilizados, por peso o volumen. | Capital natural, Valor ambiental |
| Energía | ||||
| G4-EN3 | ✔ | 84 | Consumo energético interno desglosado por fuentes primarias. | Valor ambiental |
| G4-EN5 | ✔ | 84-85 | Intensidad energética. | Valor ambiental |
| G4-EN6 | ✔ | 39-41, 85 | Ahorro de energía debido a la conservación y a las mejoras en la eficiencia e iniciativas para reducir el consumo indirecto de energía y las reducciones logradas con dichas iniciativas. | Capital natural, Valor ambiental |
| Agua | ||||
| G4-EN8 | ✔ | 39-41, 87 | Captación total de agua según la fuente. | Capital natural, Valor ambiental |
| Biodiversidad | ||||
| G4-EN11 | ✔ | 88 | Instalaciones operativas propias, arrendadas, gestionadas que sean adyacentes, contengan o estén ubicadas en áreas protegidas y áreas no protegidas de gran valor para la biodiversidad. | Valor ambiental |
| G4-EN14 | ✔ | 88-89 | Número de especies incluidas en la lista roja de la UICN y en listados nacionales de conservación cuyos hábitats se encuentran en áreas afectadas por las operaciones, según el nivel de peligro de extinción de la especie. | Valor ambiental |
| Emisiones | ||||
| G4-EN15 | ✔ | 86-87 | Emisiones directas de gases de efecto invernadero (por viajes de negocios, en transporte de la compañía o uso de servicios de mensajería). | Valor ambiental |
| G4-EN16 | ✔ | 86-87 | Emisiones indirectas de gases de efecto invernadero al generar energía. | Valor ambiental |
| G4-EN17 | ✔ | 86-87 | Otras emisiones indirectas de gases de efecto invernadero (por viajes de negocios, en transporte de la compañía o uso de servicios de mensajería). | Valor ambiental |
| G4-EN18 | ✔ | 86-87 | Intensidad de las emisiones de gases de efecto invernadero. | Valor ambiental |
| G4-EN19 | ✔ | 86-87 | Iniciativas para reducir las emisiones de gases de efecto invernadero y las reducciones logradas. | Valor ambiental |
| G4-EN23 | ✔ | 87 | Peso total de residuos gestionados, según tipo y método de tratamiento (papel y desechos de TI). | Valor ambiental |
| Productos y servicios | ||||
| G4-EN27 | ✔ | 87 | Grado de mitigación del impacto ambiental de los productos y servicios. | Gestión de riesgos |
| G4-EN29 | ✔ | — | Valor monetario de las multas significativas y número de sanciones no monetarias por incumplimiento de la legislación y la normativa ambiental. | Durante 2014, GFNorte no recibió multas ambientales. |
| Transporte | ||||
| G4-EN30 | ✔ | 87 | Impactos ambientales significativos del transporte de productos y otros bienes y materiales utilizados para las actividades de la organización, así como del transporte de personal. | Valor ambiental |
| General | ||||
| G4-EN31 | ✔ | 90 | Desglose de los gastos y las inversiones ambientales. | Valor ambiental |
| Evaluación ambiental de los proveedores | ||||
| G4-EN32 | ✔ | — | Porcentaje de nuevos proveedores que se examinaron en función de criterios ambientales. | No se cuenta con procedimiento de análisis con base en criterios ambientales; sin embargo, desde 2o semestre de 2012, motivamos a nuestros proveedores a mantener sanas prácticas de derechos humanos, laborales, ambientales y anticorrupción, con la incorporación de una claúsula en contratos nuevos y renovaciones, donde manifiestan su compromiso de cumplir con los principios del Pacto Mundial (sin que ello signifique su adhesión). Hoy contamos con 1,782 contratos de provedores en donde se declara este compromiso. |
| G4-EN34 | ✔ | — | Número de reclamaciones ambientales que se han presentado, abordado y resuelto mediante mecanismos formales de reclamación. | GFNorte no cuenta con ninguna reclamación sobre impactos ambientales. |
| DIMENSIÓN SOCIAL: INDICADORES DE DESEMPEÑO SOCIAL | ||||
| Empleo | ||||
| G4-DMA LA | 80 | Políticas y prácticas relacionadas con amenazas o violencia en el sitio de trabajo para apoyar a empleados, su familia o comunidad, en casos de ataques o agresiones (verbales o físicas) de clientes, robo a mano armada, secuestro, etc. | Valor social | |
| G4-LA1 (3) | ✔ | 79 | Número y tasa de contrataciones y rotación media de empleados, desglosados por grupo de edad, género y región. | Valor social |
| G4-LA2 | ✔ | 80 | Prestaciones sociales para los empleados a jornada completa que no se ofrecen a los empleados temporales o a media jornada, desglosadas por ubicaciones significativas de actividad. | Valor social |
| G4-LA3 | ✔ | — | Índices de reincorporación al trabajo y de retención tras la baja por maternidad o paternidad, desglosados por género. | Durante el año hubo 375 solicitudes de maternidad, 188 permisos de paternidad y el índice de reincorporación fue de 100%. |
| Salud y seguridad en el trabajo | ||||
| G4-LA5 | ✔ | — | Porcentaje de trabajadores que está representado en comités formales de seguridad y salud conjuntos para dirección y empleados, establecidos para ayudar a controlar y asesorar sobre programas de seguridad y salud laboral. | Durante 2014 se capacitó a 3,791 empleados brigadistas en edificios y sucursales Banorte - Ixe en un total de 197 eventos en 17 regiones del país en temas como:
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| G4-LA6 | ✔ | 80 | Tipo y tasa de lesiones, enfermedades profesionales, días perdidos, ausentismo y número de víctimas mortales relacionadas con el trabajo por región y por género. | Valor social |
| Capacitación y educación | ||||
| G4-LA9 (4) | ✔ | 31-33, 81 | Promedio de horas de capacitación anuales por empleado, desglosado por género y por categoría laboral. | Capital humano, Valor social |
| G4-LA10 | ✔ | 31-33, 81 | Programas de gestión de habilidades y de formación continua que fomentan la empleabilidad de los trabajadores y les ayudan a gestionar el final de sus carreras profesionales. | Capital humano, Valor social |
| G4-LA11 | ✔ | 81 | Porcentaje de empleados que reciben evaluaciones regulares del desempeño y de desarrollo profesional, desglosado por género y por categoría profesional. | Valor social |
| G4-LA12 (5) | ✔ | 61, 79 | Composición de los órganos de gobierno y desglose de la plantilla por categoría profesional y género, edad, pertenencia a minorías y otros indicadores de diversidad. | Gobierno corporativo |
| G4-LA13 | ✔ | 79 | Relación entre el salario base de los hombres con respecto al de las mujeres, desglosada por categoría profesional y por ubicaciones significativas de actividad. | Valor social. En GFNorte, no hay distinción para la asignación de sueldos por género; las diferencias se deben a la valuación que tenga la posición vacante al momento de cubrirla, sin que el género influya de manera alguna. |
| Evaluación de las prácticas laborales de los proveedores | ||||
| G4-LA14 (6) | ✔ | 82 | Porcentaje de nuevos proveedores que se examinaron en función de criterios relativos a las prácticas laborales. | Valor social |
| Mecanismos de reclamación sobre prácticas laborales | ||||
| G4-LA16 | ✔ | — | Número de reclamaciones sobre prácticas laborales que se han presentado, abordado y resuelto mediante mecanismos formales de reclamación. | Contamos con el sistema de denuncias anónimas y confidenciales Ethic Points, para atender los casos de corrupción y de aquellos que atenten contra sanas prácticas laborales. En 2014, el número de denuncias fue de 287: 87% corresponden a Recursos Humanos y 13% a Control Interno. Cabe mencionar que no se presentó ninguna denuncia por discriminación. Las denuncias en temas de Recursos Humanos corresponden a las siguientes clasificaciones: discriminación o acoso; violación a políticas y conductas; mala conducta; violencia; amenaza o robo y condiciones laborales inseguras. En cuanto a Control Interno, las clasificaciones existentes son: temas operativos; contabilidad falsa; información errónea; enriquecimiento ilícito; falsificación de contratos o registros. |
| DERECHOS HUMANOS | ||||
| Inversión | ||||
| G4-HR1 | ✔ | — | Número y porcentaje de contratos y acuerdos de inversión significativos que incluyen cláusulas de derechos humanos o que han sido objeto de análisis en materia de derechos humanos. | No se tienen acuerdos de inversión. En cuanto a proveedores, contamos con 1,782 contratos, en los que declaran su compromiso de conocimiento y cumplimiento a los principios del Pacto Mundial (sin que ello signifique que estén adheridos). |
| G4-HR2 | ✔ | — | Horas de formación de los empleados sobre políticas y procedimientos relacionados con aquellos aspectos de los derechos humanos, relevantes para sus actividades, incluidos el porcentaje de empleados capacitados. | En 2014 se llevaron a cabo 13,538 horas de actividades de formacion en materia de derechos humanos lo que representa el 64% de empleados capacitados en esta materia. |
| G4-HR3 | ✔ | — | Número de casos de discriminación y medidas correctivas adoptadas. | En 2014 no se registraron reclamaciones de este tipo. |
| G4-HR7 | ✔ | 81 | Porcentaje del personal de seguridad que ha recibido capacitación sobre las políticas o procedimientos de la organización en materia de derechos humanos relevantes para las operaciones. | Valor social |
| G4-HR10 | ✔ | — | Porcentaje de nuevos proveedores que se examinaron en función de criterios relativos a los derechos humanos. | No se cuenta con procedimiento de análisis con base en criterios de derechos humanos; sin embargo, desde 2o semestre de 2012, motivamos a nuestros proveedores a mantener sanas prácticas de derechos humanos, laborales, ambientales y anticorrupción, con la incorporación de una claúsula en contratos nuevos y renovaciones, donde manifiestan su compromiso de cumplir con los principios del Pacto Mundial (sin que ello signifique su adhesión). Hoy contamos con 1,782 contratos de provedores en donde se declara este compromiso. |
| G4-HR12 | ✔ | — | Número de reclamaciones sobre derechos humanos que se han presentado, abordado y resuelto mediante mecanismos formales de reclamación. | Contamos con el sistema de denuncias anónimas y confidenciales Ethic Points, para atender los casos de corrupción y de aquellos que atenten contra sanas prácticas laborales. En 2014, el número de denuncias fue de 287: 87% corresponden a Recursos Humanos y 13% a Control Interno. Cabe mencionar que no se presentó ninguna denuncia por discriminación. Las denuncias en temas de Recursos Humanos corresponden a las siguientes clasificaciones: discriminación o acoso; violación a políticas y conductas; mala conducta; violencia; amenaza o robo y condiciones laborales inseguras. En cuanto a Control Interno, las clasificaciones existentes son: temas operativos; contabilidad falsa; información errónea; enriquecimiento ilícito; falsificación de contratos o registros. |
| SOCIEDAD | ||||
| Lucha contra la corrupción | ||||
| G4-SO1 | ✔ | 88 | Porcentaje de centros donde se han implantado programas de desarrollo, evaluaciones de impactos y participación en la comunidad local. | Valor ambiental |
| G4-SO3 | ✔ | — | Número y porcentaje de centros en los que se han evaluado los riesgos relacionados con la corrupción y riesgos significativos detectados. | El sistema de denuncias Ethic Points permite recibir denuncias de todo el grupo financiero, compuesto por 22 centros: GFNorte, Territorios Norte, México Sur, México Norte, Occidente, Centro, Noroeste, Peninsular, Sur, Consumo, Empresarial, Banorte USA, Banorte Securities, Casa de Bolsa, Almacenadora, Arrendadora, Factoraje, Seguros, Pensiones, Afore, Asistencia y Sólida. Las denuncias se clasifican por temas relacionados con Control Interno o Recursos Humanos. |
| G4-SO4 | ✔ | — | Políticas y procedimientos de comunicación y capacitación sobre la lucha contra la corrupción. | Nuestro personal recibe capacitación y actualizaciones constantes en materia de prevención de lavado de dinero. Aunado a esto, existe una constante comunicación para promover el sistema de denuncias Ethic Points como mecanismo para notificar asuntos de corrupción. Se han capacitado a 17,555 empleados en temas de prevención de lavado de dinero. |
| G4-SO5 | ✔ | — | Casos confirmados de corrupción y medidas adoptadas. | De manera general, las resoluciones implementadas este año para los casos atendidos a través del sistema de denuncias Ethic Points, tanto de Recursos Humanos, como de Control Interno, fueron:
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| G4-SO7 | ✔ | — | Número de demandas por competencia desleal, prácticas monopólicas o contra la libre competencia y resultado de las mismas. | No tenemos ninguna demanda por este concepto. |
| G4-SO8 | ✔ | — | Valor monetario de las multas significativas y número de sanciones no monetarias por incumplimiento de la legislación y la normativa. | Durante el año se pagaron 264 multas por un monto total de $2’233,207.50 por concepto de actualización de pago de prediales de inmuebles adjudicados por el Banco, Multas del SAT, INFONAVIT, CNBV, CONDUSEF Y Banco de México. |
| G4-SO9 | ✔ | — | Porcentaje de nuevos proveedores que se examinaron en función de criterios relacionados con la repercusión social. | No se cuenta con procedimiento de análisis con base en criterios sociales; sin embargo, desde 2o semestre de 2012, motivamos a nuestros proveedores a mantener sanas prácticas de derechos humanos, laborales, ambientales y anticorrupción, con la incorporación de una claúsula en contratos nuevos y renovaciones, donde manifiestan su compromiso de cumplir con los principios del Pacto Mundial (sin que ello signifique su adhesión). Hoy contamos con 1,782 contratos de provedores en donde se declara este compromiso. |
| G4-SO11 | ✔ | — | Número de reclamaciones sobre impactos sociales que se han presentado, abordado y resuelto mediante mecanismos formales de reclamación. | GFNorte no cuenta con ninguna reclamación sobre impactos sociales. |
| RESPONSABILIDAD SOBRE PRODUCTOS | ||||
| Etiquetado de los productos y servicios | ||||
| G4-PR5 | ✔ | 29 | Resultados de las encuestas para medir la satisfacción de los clientes. | Capital Intelectual |
| G4-PR7 | ✔ | — | Número de casos de incumplimiento de la normativa o los códigos voluntarios relativos a las comunicaciones de mercadotecnia, tales como la publicidad, la promoción y el patrocinio, desglosados en función del tipo de resultado. | No tuvimos multas por publicidad, promoción ni patrocinios. |
| G4-PR8 | ✔ | — | Número de reclamaciones fundamentadas sobre la violación de la privacidad y la fuga de datos de los clientes. | No tuvimos reclamaciones sobre la violación de la privacidad y la fuga de datos de los clientes. |
| G4-PR9 | ✔ | — | Valor monetario de las multas significativas fruto del incumplimiento de la normativa en relación con el suministro y el uso de productos y servicios. | Durante el 2013, GFNorte no recibió multas en relación con el suministro y el uso de productos y servicios. |
| Suplemento Financiero | ||||
| FS1 | ✔ | 84 | Políticas con componentes específicos medioambientales y sociales aplicados a las líneas de negocio. | Valor ambiental |
| FS2 | ✔ | — | Procedimientos para la evaluación y selección de riesgos ambientales y sociales en las líneas de negocio. | Contamos con dos marcos de análisis y gestión de riesgos socioambientales: Sistema de Gestión Social y Ambiental, SEMS (para Banca Corporativa y Empresarial) y Principios de Ecuador para todas las áreas del banco. Con estas metodologías generamos un análisis previo al apoyo a través de financiamiento de algún proyecto, propio o de un tercero.
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| FS3 | ✔ | 76-77 | Procesos para monitorear la implementación y cumplir con los requisitos ambientales y sociales incluidos en acuerdos o transacciones de los clientes. | Valor económico |
| FS4 | ✔ | — | Procesos para mejorar la competencia del personal para implementar las políticas ambientales y sociales y los procedimientos aplicables a las líneas de negocio. | Banorte cuenta con un área de Responsabilidad Social con personal que tiene experiencia en la materia, quienes se encargan de brindar capacitación a equipos de trabajo distribuídos en todos los territorios donde operamos, cuyas actividades están relacionadas con el otrogamiento de créditos. |
| FS5 | ✔ | 76-77 | Interacciones con los clientes en cuanto a oportunidades y riesgos ambientales y sociales. | Valor económico |
| FS8 | ✔ | — | Valor monetario de de productos y servicios diseñados para brindar un beneficio ambiental específico para cada línea de negocio desglosado por objetivos. | No contamos con productos diseñados para brindar un beneficio ambiental específico. |
| FS10 | ✔ | — | Porcentaje y número de empresas en la cartera de la institución con las cuales ha interactuado en temas ambientales o sociales. | Departamentos: Banca Corporativa y Empresarial y Financiamiento Estructurado. Se atendieron 199 empresas, de la cartera de Banca Corporativa y Empresarial y Financiamiento Estructurado, lo cual generó 208 recomendaciones para mejora del rendimiento de las actividades del proyecto en materia socio-ambiental y la realización de 30 due diligences que incluyen áreas de oportunidad para mejorar el rendimiento socio-ambiental del cliente. No contamos con información del volumen de empresas en cartera total para poder establecer el porcentaje que estos datos representan. |
| FS11 | ✔ | 76-77 | Porcentaje de activos sujetos a revisión medioambiental o social, tanto positivos como negativos. | Valor económico |
| FS13 | ✔ | 4 | Puntos de acceso en espacios poco poblados o económicamente desfavorecidos descrito por tipología. | Infraestructura Banorte |
| FS14 | ✔ | 4 | Iniciativas para mejorar el acceso a los servicios financieros para las personas desfavorecidas. | No se han reportado iniciativas para mejorar el acceso a los servicios financieros para las personas desfavorecidas. |
| FS15 | ✔ | 36 | Políticas para el diseño y venta de productos y servicios financieros de manera justa y razonable. | No se cuenta con una política específica para el diseño y oferta de servicios y productos financieros; sin embargo, nos apegamos a todas las políticas de Control Interno dentro del Grupo Financiero. |
| FS16 | ✔ | — | Iniciativas para mejorar la educación financiera por tipo de beneficiario. | Se implementó una campaña de comunicación interna para empleados, a fin de promover conceptos básicos. |