INFORME ANUAL 2019
MÁS QUE UN BANCO
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Grupo Financiero Banorte se ha posicionado con liderazgo mundial en mejores prácticas de gobernanza corporativa y sustentabilidad en instituciones financieras; esto nos ha otorgado el reconocimiento de organismos mexicanos e internacionales.
En GFNorte, la gestión de la gobernanza corporativa corresponde al Consejo de Administración y a todo el equipo directivo; su propósito es alinear nuestras políticas y órganos con las mejores prácticas internacionales, asegurando que estos cumplan en todo momento con la regulación aplicable pero, sobre todo, que velen por los derechos e intereses de los accionistas.
El Consejo de Administración es el órgano de gobierno del Grupo Financiero Banorte encargado de realizar las acciones necesarias para asegurar una sana gobernanza corporativa, salvaguardando los intereses de accionistas, clientes, colaboradores, proveedores y comunidades.
En GFNorte estamos siempre un paso adelante. Durante 2018, se aprobó una política para fomentar la igualdad entre hombres y mujeres al interior del Consejo de Administración. Dicha política se encuentra dentro de las reglas de operación y funcionamiento del Comité de Nominaciones, que incorporan disposiciones que promueven la dignidad, equidad, inclusión y diversidad, para propiciar un ambiente de trabajo inclusivo, de respeto y libre de discriminación.
Es importante subrayar que el proceso de selección, remuneración y condiciones para el desarrollo de las actividades de los miembros del Consejo de Administración se determina atendiendo exclusivamente a los criterios de mérito y capacidad en relación con los requisitos del cargo.
Grupo Financiero Banorte se ha posicionado con
liderazgo mundial
en mejores prácticas de gobernanza corporativa y sustentabilidad en instituciones financieras.
Para determinar la retribución a los miembros del Consejo de Administración de GFNorte se cuenta con la asesoría de una firma especializada en el tema, a fin de alinear dicha retribución a las prácticas corporativas internacionales.
El Sistema de Control Interno es utilizado para vigilar que se establezcan mecanismos y controles internos que permitan verificar que los actos de GFNorte y sus entidades financieras se apeguen a la normativa aplicable, y que se implementen metodologías que posibiliten revisar el cumplimiento de lo anterior. Por su parte, el Comité de Auditoría y Prácticas Societarias informa al Consejo de Administración la situación que guarda el Sistema de Control Interno de GFNorte, de las entidades financieras bajo su responsabilidad o personas morales sobre las que ejerza el control, incluyendo las irregularidades que, en su caso, detecte.
GFNorte asigna especial atención al control interno de sus operaciones; a la originación, el procesamiento y la divulgación de su información contable y financiera, a la relación con sus inversionistas, clientes y proveedores y al cumplimiento de la normatividad aplicable.
El Código de Conducta de GFNorte establece que los miembros del Consejo de Administración, funcionarios y colaboradores deberán cuidar que las actividades y negocios que realicen salvaguarden los recursos naturales de las comunidades donde tienen presencia, así como vigilar que, en caso de existir deterioro a dichos recursos, se propicie la forma de sustituirlos y/o mitigar el daño ecológico.
Por su parte, la Asamblea General de Accionistas, al ser el órgano supremo de la Sociedad, revisa, y, en su caso, aprueba de manera anual el Informe del Consejo de Administración y el Informe del Director General, de conformidad con la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras. Asimismo, este último informe incluye aspectos en materia ambiental y social que se gestionan a través del Comité de Sustentabilidad.
Actualmente, el Consejo de Administración está integrado por 14 miembros, entre ellos, una mujer. Del total, 10 son independientes, es decir 71%, lo cual supera el 25% establecido en la regulación aplicable y el 60% recomendado por las mejores prácticas corporativas internacionales. Cada miembro propietario cuenta con un suplente, de acuerdo con la legislación mexicana.
El Consejo de Administración sesiona trimestralmente y, en casos extraordinarios, a petición del Presidente del Consejo, del 25% de los propietarios, o de los presidentes de los Comités de Prácticas Societarias y de Auditoría.
Promedio de asistencia en el Consejo de Administración: 92.85%
Consejo de Administración
| Consejeros Propietarios | Inicio en la empresa como Consejero | ||
|---|---|---|---|
| 1 | Carlos Hank González | Propietario y Presidente | Oct-14 |
| 2 | Juan Antonio González Moreno | Propietario | Abr-04 |
| 3 | David Juan Villarreal Montemayor | Propietario | Oct-93 |
| 4 | José Marcos Ramírez Miguel | Propietario | Jul-11 |
| 5 | Everardo Elizondo Almaguer | Propietario Independiente | Abr-10 |
| 6 | Carmen Patricia Armendáriz Guerra | Propietario Independiente | Abr-09 |
| 7 | Héctor Federico Reyes Retana y Dahl | Propietario Independiente | Jul-11 |
| 8 | Eduardo Livas Cantú | Propietario Independiente | Abr-99 |
| 9 | Alfredo Elías Ayub | Propietario Independiente | Abr-12 |
| 10 | Adrián Sada Cueva | Propietario Independiente | Abr-13 |
| 11 | David Peñaloza Alanís | Propietario Independiente | Abr-19 |
| 12 | José Antonio Chedraui Eguía | Propietario Independiente | Abr-15 |
| 13 | Alfonso de Angoitia Noriega | Propietario Independiente | Abr-15 |
| 14 | Thomas Stanley Heather Rodríguez | Propietario Independiente | Abr-16 |
Composición del Consejo de Administración por rango de edad
71 a 80 años
28.57%
40 - 50 años
21.43%
51 - 60 años
21.43%
61 a 70 años
28.57%
Composición del Consejo de Administración por género
Femenino
7.15%
Masculino
92.85%
Composición del Consejo de Administración por rango de edad
Composición del Consejo de Administración por género
Entre las facultades del Consejo de Administración, se encuentra la de establecer las reglas sobre la estructura, organización, integración, funciones y facultades de, entre otros, los Comités internos que estime necesarios, así como nombrar a sus integrantes. Mediante estos comités internos y según la competencia de cada uno de ellos, el Consejo de Administración da seguimiento a los principales riesgos a los que está expuesta la sociedad y las entidades financieras integrantes del grupo.
Con base en lo anterior, se han establecido comités de apoyo al Consejo de Administración que están integrados por miembros independientes del Consejo y, algunos de ellos, por funcionarios de la propia institución, de conformidad con la regulación aplicable.
El Comité de Auditoría y Prácticas Societarias sesiona de manera ordinaria 12 veces al año y, de manera extraordinaria, las veces que resulte necesario; el Comité de Políticas de Riesgo se reúne en 12 sesiones ordinarias y una extraordinaria al año; el Comité de Recursos Humanos sesiona cuatro veces al año; y el Comité de Nominaciones sesiona al menos una vez al año o cuando sea convocado por el Presidente.
Promedio de asistencia en cada comité:
Principales Funcionarios de Grupo Financiero Banorte
| Nombre completo | Puesto |
|---|---|
| José Marcos Ramírez Miguel | Director General Grupo Financiero |
| José Armando Rodal Espinosa | Director General Banca Mayorista |
| Carlos Eduardo Martínez González | Director General de Banca Comercial |
| Fernando Solís Soberón | Director General Ahorro y Previsión |
| José Francisco Martha González | Director General Medios de Pago, Banca Digital y Tecnología |
| Rafael Arana de la Garza | Director General Finanzas y Operaciones |
| Carlos de la Isla Corry | Director General de Administración de Riesgo y Crédito |
| Javier Beltrán Cantú | Director General de Administración y Recursos Humanos |
| Héctor Ávila Flores | Director General Jurídico y Fiduciario |
| Isaías Velázquez González | Director General Auditoría |
| Carlos Alberto Rojo Macedo | Director General de la Oficina de Presidencia |
| Sergio García Robles Gil | Asesor Presidencia Consejos Regionales |
La alta dirección comprende al Director General, sus reportes directos y, a su vez, los reportes directos de estos, es decir, los primeros tres niveles de la jerarquía organizacional. En GFNorte tenemos un plan de compensación variable específico para este grupo, sujeto al cumplimiento de las métricas financieras que se establecieron como objetivos a lograr en la Visión 20/20.
Las métricas financieras son cuantificables y medibles a través del tiempo e incluyen conceptos como retorno sobre capital e índice de eficiencia.
De manera general, el plan de compensación variable establece los objetivos financieros específicos a cumplir de forma anual hasta 2020. En GFNorte no hacemos pública la política de retribución, el plan de compensación de directivos, ni la retribución individual de la alta dirección.