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Tecnología

Nos mantenemos a la vanguardia tecnológica para integrar a Grupo Financiero Banorte en la transformación hacia un mundo digita, en donde los clientes tengan acceso a métodos más fáciles y convenientes de hacer negocio entre ellos y con su banco, a través de la implementación de soluciones confiables que les generen facilidad y seguridad en sus operaciones financieras.

En GFNorte continuamos promoviendo el uso de herramientas tecnológicas innovadoras para aportar valor a nuestros clientes y usuarios mediante soluciones que se anticipen a sus necesidades de una forma práctica, sencilla y segura.

El desarrollo de los proyectos en el área de Tecnología está orientado a ejecutar las tareas y actividades de una manera más simple y efectiva. Para ello, hemos evolucionado la forma en la que gestionamos nuestros métodos de operación y ejecución, la relación con proveedores y el modelo de medición del desempeño. Esto nos ha permitido ser más eficientes y producir 2 millones de horas en soluciones tecnológicas, 17% más que en 2016, lo que nos ha posicionado como aliado estratégico de negocio y nos ha fortalecido frente a la competencia.

Nuestros programas y proyectos de tecnología se clasifican en las siguientes categorías: Operar el Banco, Cambiar el Banco y Transformar el Banco.

En 2017, las capacidades productivas fueron asignadas a nuestro portafolio de la siguiente manera:

• Operar el Banco, 48%. Estos proyectos están orientados a la atención de requerimientos regulatorios, de seguridad y de riesgo tecnológico y operativo, así como del mantenimiento correctivo (incidentes) y evolutivo (adecuaciones) en sistemas existentes. Dentro de los programas más relevantes en los que trabajamos, destacan:
  • Programa de Prevención de Lavado de Dinero y Actividades Ilícitas. Desarrollamos una herramienta que genera alertas ante la detección de comportamientos inusuales de los clientes de Banco y Casa de Bolsa, en cumplimiento del Artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito.
  • Contamos con el Sistema de Administración de Seguridad de la Información (SASI), que es un sistema de gestión basado en el estándar ISO 27001:2013, certificado para Banorte con un alcance específico incremental, que establece de manera periódica el Programa Integral de Seguridad de la Información. El SASI ha incorporado servicios y procesos críticos del Banco desde el año 2016, en que se obtuvo la primera certificación, para buscar reducir los riesgos a niveles aceptables, cumplir con las regulaciones, convenios de negocio y normatividad interna, acordes con la Política General de Seguridad de la Información.
  • Programa Seguridad de la Información 2020. Programa de largo plazo que iniciamos en julio de 2016 y se basa en tres acciones principales:
    • Ampliar la base instalada de controles de seguridad de la información.
    • Asegurar que la infraestructura tecnológica que soporta las aplicaciones y bases de datos críticas cuente con controles de seguridad, de acuerdo con estándares de la industria.
    • Introducir nuevas tecnologías para la protección de acceso, monitoreo y pruebas de seguridad de las aplicaciones.
  • Actualización Tecnológica del Centro de Datos. Renovamos la infraestructura core (switches) del Centro de Datos, mitigando la obsolescencia de los equipos y habilitando una arquitectura que permite desplegar los servicios de manera rápida, ágil y eficiente para poder hacer frente a la nueva era digital.

Ahora somos más
eficientes y producimos
2 millones de horas
en soluciones tecnológicas,
17% más
que en 2016.

Ahora somos más eficientes y producimos 2 millones de horas en soluciones tecnológicas, 17% más que en 2016.

• Cambiar el Banco, 27%. Estos proyectos contribuyen a mantener actualizada la forma en que se gestiona y evoluciona la operación a través de tecnologías cada vez más avanzadas que permiten automatizar la operación.
  • Transformación de sucursales: Implementamos un nuevo modelo de autoservicio que permite a nuestros clientes realizar operaciones de manera simple, ágil y segura, evitando filas y ahorrando tiempo en sus transacciones.
  • Actualización del sistema de tarjeta de crédito: Reforzamos la funcionalidad competitiva de la tarjeta de crédito en el mercado, contamos con una plataforma de procesamiento más moderna de este producto con mayores atributos y funcionalidad.
  • La Comer y nuevos corresponsales: Desarrollamos una tarjeta de crédito marca compartida La Comer-Banorte, enfocados en brindar otros puntos de servicio a los clientes y usuarios de nuestros servicios financieros, la cual se comercializará en módulos de Banorte ubicados en las tiendas de autoservicio con un plan de crecimiento programado para los siguientes años.
• Transformar el Banco, 25%. Estos proyectos son producto de la búsqueda continua de reinventar el Banco a través de soluciones en tecnología digital, que es la inspiración para la innovación en los negocios.
  • Odisea, Servicios Administrados de IBM. A través de la transferencia de los servicios administrados de infraestructura a IBM podremos mejorar los controles y las herramientas para la gestión de servicios relacionados con infraestructura, reducir costos, contar con nuevos servicios y mejorar los actuales. Esta renovación tecnológica tiene implícito el ahorro de energía por el uso de nuevas tecnologías y de sitios con niveles óptimos de eficiencia (centros de cómputo verdes).
  • Programa CBI (Customer Business Intelligence). Representa un nuevo módulo de conocimiento del cliente que permitirá un mejor entendimiento de sus necesidades, sugiriendo las soluciones financieras más adecuadas, de acuerdo con su comportamiento y perfil.
  • Programa de Transformación de la Plataforma Operativa de Mercados. La primera fase implica la transformación de Mercados Financieros, Casa de Bolsa e Inversiones, implementando un nuevo modelo operativo. En la segunda fase se consolidará la visión del programa, buscando incrementar los beneficios para el negocio al disminuir el riesgo operativo. Este programa potencializa el aumento de ingresos y utilidades, debido al incremento del número de productos disponibles como fondos, futuros, derivados, swaps y cambios, entre otros, así como su unificación en los diversos canales de venta y ejecución.
  • Digitalización del Centro de Contacto. Buscamos atender a nuestros clientes mediante redes sociales y canales como internet y móvil, integrando los proyectos social, mobile y web engagement.
  • Asistente Virtual Watson. Sistema de inteligencia artificial que permitirá a nuestros clientes hacer operaciones con solo dar instrucciones desde la banca electrónica y recibir asistencia digital en temas de interés en cualquier momento. Representa una solución de autoservicio que facilita la interacción con los servicios bancarios.

Innovación

En Grupo Financiero Banorte la innovación es esencial para continuar con nuestra transformación, mantenernos a la altura de las necesidades de los clientes y ofrecerles el mejor servicio.

En GFNorte buscamos adelantarnos a las necesidades de nuestros clientes y elevar su satisfacción respecto al servicio, a través de la innovación. Por esta razón, contamos con el área de Innovación en donde se desarrollan ideas, prototipos y proyectos que luego son sometidos a pruebas con el usuario final.

Nos enfocamos en tres pilares:

• Cambios disruptivos: impulsamos el desarrollo de nuevas tecnologías, procesos o servicios en el mercado.
• Procesos críticos: atendemos aquellos procesos que son transversales a nuestros servicios y canales que dan soporte a la venta cruzada de las diferentes líneas de negocio.
• Capacidades cognitivas: desarrollamos nuevos canales de venta con esquemas de seguridad y de nueva generación.

De esta forma buscamos satisfacer las necesidades cambiantes de nuestros clientes, a quienes ofrecimos en 2017 múltiples opciones de mejora, entre las que destacan:

• Campañas para fortalecimiento de la venta cruzada de productos y la relación con nuestros clientes.
  • Campañas de NBA (Next Best Action) y Ventas Multicanal. A través de los múltiples canales de acceso para efectuar diferentes acciones en una misma visita como activación de la tarjeta de crédito (TDC), incremento de línea de crédito de TDC, contratación y renovación de crédito, nómina y actualización de datos.
  • Campañas informativas con referenciación, las cuales involucran a las siguientes empresas productos y operaciones: Afore, Hipotecario, Crédito de Auto, Crédito Personal y Cobranza.
  • Campañas de cierre directo específicamente enfocadas en productos de seguros como: Protección Integral, Auto Conductor, Ayuda Hospitalaria y Cáncer de Mama.
  • Campañas en diferentes canales de la Institución. Web, sucursales, móvil, cajeros automáticos, Centro de Contacto y mensajes SMS, con los que logramos llegar a más clientes de forma directa y fomentar una mayor comunicación y contacto entre el cliente y el banco.
• Implementación de la plataforma GESCO. Herramienta que integra las funciones que requieren los directores y ejecutivos de ventas para la gestión de sus actividades. Entre sus contenidos se encuentran una agenda comercial, información de rentabilidad, gestor de campañas y ofertas e información de clientes en cartera.
• Liberación de créditos de nómina en días inhábiles. Como una ventaja para nuestros clientes de poder contar con liquidez en cualquier momento.
• Formalización del convenio de adhesión de Banorte a R3-Corda. Un acceso para desarrollar proyectos colaborativos de investigación, evaluación, desarrollo y despliegue de nuevas tecnologías (Blockchain/DLT).

Asimismo, implementamos un programa pionero en Latinoamérica, con el Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey (ITESM) e IBM para contribuir al desarrollo de nuevas tecnologías y a la educación en México. El programa consiste en la utilización de Blockchain como parte medular de dos proyectos, ambos desarrollados por estudiantes de Ingeniería en Sistemas Computacionales del ITESM, quienes utilizaron la plataforma Bluemix de IBM.

Programa Ingenio Banorte

Es el referente más conocido y cercano para nuestros colaboradores en materia de innovación. Este programa, vigente desde 2010, se ha convertido en uno de los principales impulsores de la cultura de innovación entre los colaboradores de GFNorte.

En 2017 decidimos dar un giro a esta iniciativa y retar el proceso de innovación interno para mejorarlo, cambiando la plataforma, el modelo de reglas y la forma en que se gestiona.

Una de las principales características del Programa Ingenio Banorte es que permite la innovación abierta, es decir, que los colaboradores vayan más allá de sus límites y trabajen con compañeros de distintas áreas o profesionales externos para innovar de forma más distribuida, participativa y descentralizada, generando nuevas redes de contacto entre los participantes.

El programa funciona con un modelo mixto que incluye crowdsourcing interno con el uso de la herramienta de colaboración institucional para el registro, enriquecimiento, la votación y selección de las mejores ideas, y crowdfunding interno a través de lo que llamamos Mercado de Ideas. Durante el año, 1,200 colaboradores realizaron inversiones en las propuestas que previamente habían sido seleccionadas para elegir las ideas ganadoras.

Con el objetivo de determinar si las ideas presentadas eran factibles para implementarse, más de 60 colaboradores utilizaron Design Thinking y otras herramientas de innovación para comprobarlas a través de un prototipo no funcional.

Con estas acciones fortalecemos la innovación y la consolidamos como un proceso continuo en la organización, a la vez que inspiramos, incentivamos y motivamos a nuestros colaboradores a pensar más allá de lo habitual.

Innovación para el futuro

En Banorte buscamos posicionarnos como un Grupo que otorga el mejor servicio y la mejor experiencia al cliente, siendo vanguardistas y ejemplo de innovación. Por lo tanto, en 2018 impulsaremos los siguientes proyectos:

• Asistente Virtual basado en Watson. A finales de 2017, comenzamos las pruebas del asistente virtual que utiliza la tecnología cognitiva de IBM Watson, el cual ayudará a resolver dudas sobre productos y servicios de Banorte, así como a realizar la ejecución en tiempo real de las transacciones más comunes que los clientes solicitan. El asistente se lanzará de forma masiva durante el primer semestre de 2018. También se desarrollarán pilotos basados en Watson para otros servicios, tanto para clientes internos (procesos), como para clientes externos (ventas, riesgos y canales).
• Paykey. Manteniendo nuestra postura como pioneros en el uso de aplicaciones, en el primer trimestre de 2018 se dará a conocer Teclado Banorte, ligando los servicios de Banca Móvil a redes sociales, sin salir de la aplicación donde se encuentre el usuario.
• Blockchain. Convencidos de que esta herramienta tiene el potencial de reinventar un sinnúmero de procesos y cambiar la forma en que realizamos operaciones, estamos contribuyendo a impulsar la educación tecnológica de México con el uso de tecnologías disruptivas. Estamos desarrollando iniciativas de identidad de clientes y de procesos que podrían ser utilizados dentro y fuera de nuestros servicios financieros.
• Aplicaciones móviles. Daremos continuidad a la implementación de arquitectura de seguridad para aplicaciones externas, a fin de prepararnos para poder conectar aplicaciones del mercado de forma ágil y segura para los sistemas internos.