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Gobierno Corporativo

Grupo Financiero Banorte es El Banco Fuerte de México, no solo por su reputación y la excelencia en sus servicios financieros, sino también por contar con las mejores prácticas de Gobierno Corporativo y Sustentabilidad, lo que nos ha otorgado el reconocimiento de instituciones mexicanas y de organismos internacionales.

Contamos con un grupo de trabajo encargado de gestionar los temas de Gobierno Corporativo con el fin de alinear las políticas del Grupo con las mejores prácticas internacionales y también asegurar que dichas políticas y órganos estén alineados a los intereses de sus accionistas.

El Consejo de Administración es el órgano de gobierno del Grupo Financiero Banorte encargado de realizar las acciones necesarias para asegurar un sano Gobierno Corporativo, salvaguardando los intereses de accionistas, clientes, colaboradores, proveedores y comunidades.

En GFNorte estamos siempre un paso adelante. Durante este año, se aprobó una política para fomentar la igualdad entre hombres y mujeres en sus órganos sociales. Dicha política se encuentra dentro de las reglas de operación y funcionamiento del Comité de Nominaciones, que incorporan disposiciones que promueven la dignidad, equidad, inclusión y diversidad (género, raza, nacionalidad, cultura, creencias, lengua, estado civil, ideología, opiniones políticas o cualquier otra condición personal, física o social), para propiciar un ambiente de trabajo inclusivo, de respeto y libre de discriminación dentro del Consejo de Administración. Asimismo, se aprobó que el Comité de Nominaciones, en el proceso de elección de candidatos a consejeros, procure en todo momento que por lo menos 20% de los miembros del Consejo de Administración sean mujeres.

Es importante subrayar que el proceso de selección, remuneración y condiciones para el desarrollo de las actividades de los miembros del Consejo de Administración se determinará atendiendo exclusivamente a los criterios de mérito y capacidad en relación con los requisitos del cargo.

En GFNorte establecimos una política de retribución a los miembros del Consejo de Administración. Durante 2016 llevamos a cabo una revisión exhaustiva de dicha política, contando con la asesoría de una firma especializada en el tema para alinear la retribución del Consejo de Administración con las mejores prácticas internacionales. Las retribuciones de 2017 se llevaron acabo de acuerdo con la nueva política. Es importante mencionar que GFNorte no hace pública ni la política, ni la retribución específica de cada uno de los consejeros.

El Sistema de Control Interno es el encargado de vigilar que se establezcan mecanismos y controles internos que permitan verificar que los actos de GFNorte y sus entidades financieras se apeguen a la normativa aplicable, además de implementar metodologías que posibiliten revisar el cumplimiento de lo anterior. También, informar al Consejo de Administración la situación que guarda el Sistema de Control Interno de GFNorte, de las entidades financieras bajo su responsabilidad o personas morales sobre las que ejerza el control, incluyendo las irregularidades que, en su caso, detecte.

GFNorte asigna especial atención al control interno en la realización de sus operaciones, en la originación, procesamiento y divulgación de su información contable y financiera, en la relación con sus inversionistas, clientes y proveedores y en el cumplimiento de la normatividad que les es aplicable.

El Código de Conducta de Grupo Financiero Banorte establece que los miembros del Consejo de Administración, funcionarios y colaboradores deberán cuidar que las actividades y negocios que realicen o fomenten no tengan un impacto negativo sobre los recursos naturales de las comunidades donde participan, así como vigilar que, en caso de existir deterioro a dichos recursos, se propicie la forma de sustituirlos y/o mitigar el daño ecológico.

Por otro lado, contratamos los servicios de una firma externa especializada y con reconocimiento internacional para evaluar el marco de actuación de Gobierno Corporativo del Grupo y contrastarlo con el de otras empresas financieras públicas no mexicanas. Como resultado de este estudio, obtuvimos una guía de las fortalezas y debilidades del Grupo, así como un plan de trabajo multianual para implementar y gestionar los elementos que se consideren áreas de oportunidad.

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Consejo de Administración

El Consejo de Administración está integrado por 15 miembros, de los cuales 11 son independientes, es decir 73%, aspecto que supera el 25% establecido en la legislación y el 60% recomendado por las mejores prácticas corporativas internacionales. De igual forma, cada miembro propietario cuenta con un suplente.

El Consejo de Administración sesiona trimestralmente y, en casos extraordinarios, a petición del Presidente del Consejo, del 25% de los Propietarios, o de los Presidentes de los Comités de Prácticas Societarias y de Auditoría.

Promedios de asistencia del Consejo de Administración y Comités

Promedio de asistencia en el Consejo de Administración: 98.3%

El Comité de Auditoría y Prácticas Societarias sesiona 12 veces al año, más las sesiones extraordinarias que pudieran surgir; el Comité de Políticas de Riesgo se reúne para 12 sesiones ordinarias y 1 una extraordinaria al año; el Comité de Recursos Humanos sesiona cuatro veces al año; y el Comité de Nominaciones sesiona al menos una vez al año o cuando sea convocado por el Presidente.

Promedio de asistencia en cada Comité:

• Comité de Auditoría y Prácticas Societarias: 88%
• Comité de Políticas de Riesgo: 93.75%
• Comité de Recursos Humanos: 79%
• Comité de Nominaciones: 100%

Consejos Regionales

Los Consejos Regionales son un importante medio para entender las necesidades de los clientes y de cada una de sus regiones, brindándonos la posibilidad de capitalizar oportunidades y de ofrecer mejores y mayores productos financieros de manera continua, manteniendo así a GFNorte a la vanguardia.

En su sexto año de operación, se realizaron 12 sesiones de consejo en las distintas sedes del país, contando con la participación de expositores tales como Dr. Jesús Reyes Heroles, Dr. Carlos Elizondo Mayer-Serra, Mtro. Gerardo Rodríguez Regordosa, Dr. Luis Carlos Ugalde, Dr. Leo Zuckerman, Lic. Jorge Nacif Íñigo y el Act. Roy Campos Esquerra. También nos honró con su presencia el Lic. Ildefonso Guajardo Villarreal, Secretario de Economía, quien nos compartió las perspectivas sobre las negociaciones del Tratado de Libre Comercio de América del Norte.

Durante 2017 instalamos 32 Consejos Locales con el objetivo de complementar geográficamente el propósito de los Consejos Regionales y fortalecer así la Vision 20/20. Estos consejos, conformados por clientes de diversos segmentos de negocio, funcionan como un espacio de diálogo y retroalimentación entre clientes y directivos locales, donde se intercambian opiniones y se brinda asesoría acerca de las tendencias y oportunidades de cada zona.

Este año los consejeros regionales fueron invitados a participar, junto con sus hijos, al evento institucional más importante del año en Grupo Financiero Banorte, el Foro Estrategia Banorte 2017 bajo el lema “Un México Fuerte, en el Futuro de México”, el cual se realizó los días 22 y 23 de agosto en la Ciudad de México, siendo el punto de encuentro de jóvenes talentos, mexicanos fuertes y figuras internacionales, para analizar el contexto actual de México, así como sus retos y oportunidades.

En el primer día de actividades participaron Alfredo Quiñones-Hinojosa, Dr. Q., quien impartió la conferencia “Formando sueños y fortaleciendo puentes”. Seis integrantes de la Selección Mexicana de Debate analizaron el papel de las redes sociales en el consumo de información. Alejandro Díaz de León, Everardo Elizondo y Alejandra Palacios en el taller “Las fortalezas de México para competir y ganar”. Marc Levinson en el taller “Infraestructura y energía: motores de inversión y productividad”. Luis Lojero y Ramón Carazo en el taller “Empleos y habilidades del futuro”. Para la cena de bienvenida nos acompañaron Miguel Ángel Mancera, Jefe de Gobierno de la Ciudad de México y José Antonio Meade, entonces Secretario de Hacienda y Crédito Público.

Durante el segundo día de sesiones se presentó Lawrence H. Summers, exsecretario del Tesoro de los Estados Unidos y Presidente Emérito de la Universidad de Harvard con su conferencia “Norteamérica en la nueva economía global”. El panel “La fortaleza de los estados ante la renegociación del TLCAN” contó con la participación de los gobernadores Carlos Mendoza Davis, Javier Corral Jurado, Claudia Pavlovich Arellano y Jaime Rodríguez Calderón. Por su parte, en el panel “Empresarios fuertes, un México fuerte” estuvieron Juan Domingo Beckmann Legorreta, José Antonio Chedraui Eguía, Blanca Treviño de Vega, Alejandro Ramírez Magaña y Carlos Hank González.

Con la finalidad de darle oportunidad de participar a otros miembros distinguidos de la comunidad empresarial, y con base en el protocolo establecido en GFNorte, en 2018 se llevará a cabo el proceso de renovación de algunos integrantes de los Consejos Regionales para dar oportunidad de colaborar a otros miembros destacados de la comunidad empresarial de nuestro país.

Mapa de Integración de los Consejos Locales

Noroeste (9)
Cd. Juárez
Chihuahua
Culiacán
Hermosillo
Los Cabos
Los Mochis
Mazatlán
Mexicali
Tijuana

Metropolitano (6)
Hidalgo
Morelos - Guerrero
Puebla - Tlaxcala
Veracruz
Naucalpan - Tlalnepantla
Toluca

Centro (5)
Aguascalientes
Guanajuato
Querétaro
San Luis Potosí
Zacatecas

Peninsular (5)
Cancún
Chiapas
Oaxaca
Tabasco
Yucatán

Norte (4)
Durango
Comarca Lagunera
Reynosa - Matamoros
Saltillo

Occidente (3)
Colima - Manzanillo
Michoacán
Pto. Vallarta - Tepic

*El Consejo Local Altos de Jalisco se encuentra en proceso de integración para concluir con la instalación de 33 consejos.