Nuestros valores

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Nuestra actuación está fundada en la integridad, la confianza y la lealtad, con pleno respeto y reconocimiento del valor intrínseco del ser humano. Rechazamos cualquier prejuicio de sexo, edad, religión, raza, origen social o étnico, discapacidad física, nacionalidad, preferencia sexual, responsabilidades familiares, estado civil, o cualquier otra condición que pueda dar lugar a discriminación. Cualquier persona que considere vulnerados sus derechos, puede comunicarlo a través de las vías pertinentes.

Estos valores se fortalecen con los principios que nos rigen en todo momento:

Estos principios enmarcan de manera general el comportamiento que GFNorte exige a sus consejeros, funcionarios y colaboradores. Aunque es obligación de cada uno de ellos conocer el Código de Conducta, su desconocimiento no los exime de la responsabilidad de su cumplimiento.

Estos valores nos han impulsado a mejorar constantemente la experiencia de nuestros clientes, buscando estar cerca de ellos. Y en este año de cambios imprevistos y acelerados, transformamos esta cercanía al cambiar nuestra forma de convivir y comunicarnos. Hoy estamos más cerca de las necesidades de los mexicanos gracias a la madurez y adaptación continua de nuestros productos y procesos. Lo logramos gracias a las Células Banorte, un esquema de trabajo colaborativo, de equipos multidisciplinarios conformados por expertos en los diferentes procesos.

Las Células Banorte representan una cultura y forma de trabajo que, de manera sencilla y ágil, ofrece soluciones en nuestros procesos de negocio para ofrecerles a nuestros clientes un servicio de calidad, acorde a sus necesidades.

Los temas que se abordan en el Código de Conducta son, entre otros, conflicto de interés, confidencialidad de la información, conducta con clientes, relaciones con competidores, proveedores y autoridades, relaciones interpersonales y con la comunidad, y denuncias.

Todos los colaboradores y directivos tienen el compromiso de cumplir con el Código de Conducta, el cual fortalece la cultura de honestidad y responsabilidad. Incluso se le hace conocer al personal de nuevo ingreso, como parte del proceso de inducción; al finalizar, lo firman indicando su conocimiento y apego.

Asimismo, Auditoría Interna realiza una revisión de manera independiente, para lo cual aplica un cuestionario relacionado con el Código de Conducta a una parte del personal del área auditada. Como parte de su informe, Auditoría Interna confirma los resultados, los cuales son en su mayoría positivos.

En cumplimiento con la regulación que enmarca los procesos bancarios, anualmente se revisa el contenido del Código de Conducta, con el propósito de verificar que su contexto permanezca vigente y abarque los temas de actualidad, de manera que sirva como guía de actuación a los colaboradores de las empresas que pertenecen a GFNorte.

Los cambios en el código se proponen al Comité de Auditoría y Prácticas Societarias y posteriormente se someten a la autorización del Consejo de Administración.

Una vez que el consejo aprueba las adecuaciones al documento, estas se dan a conocer a todo el personal mediante la emisión de un boletín normativo.

El Código de Conducta se encuentra disponible para consulta en el portal de Normatividad Institucional, así como en nuestra página de internet.

Para mayor detalle, consultar: https://investors.banorte.com/es/governance/policies-and-documents

Sistema de Denuncias - EthicsPoint

El sistema EthicsPoint es la plataforma que se encuentra en la intranet corporativa, a través de la cual los colaboradores pueden comunicarse de forma segura y honesta con la gerencia o junta administrativa de la organización, con respecto a problemas e inquietudes relacionados con actividades no éticas o ilegales, conservando al mismo tiempo su anonimato y confidencialidad.

EthicsPoint está certificado por el Departamento de Comercio de los Estados Unidos como Safe Harbor, esto es, como proveedor de línea directa que cuenta con las medidas de seguridad para tratar iniciativas de privacidad en la Unión Europea y otras directrices a nivel mundial.

En 2020 se recibieron 206 denuncias en la herramienta EthicsPoint, 80% por temas relacionados con Recursos Humanos y 20% de Control Interno. Las denuncias se atienden e investigan por las áreas de Recursos Humanos, Contraloría y Auditoría Interna. De las denuncias recibidas, 50% tuvieron elementos suficientes para continuar con una investigación, y concluyeron, en función de la falta, con amonestación, despido o como caso improcedente.

Prevención de lavado de dinero y anticorrupción

102-33, 102-34, 205-1, 205-2, 205-3

La Dirección de Cumplimiento Normativo, dependiente de Contraloría, es responsable de la implementación y el cumplimiento de los programas relacionados con prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva. Esta dirección cuenta con un equipo de 102 personas que monitorean directamente las transacciones de los clientes en función de su grado de riesgo, administran la política y presentan los reportes regulatorios, entre otras funciones. Adicionalmente, otros equipos participan y apoyan el proceso de manera indirecta, con lo que, en total, más de 200 empleados están dedicados a esta tarea.

El equipo de Contraloría informa trimestralmente al Comité de Auditoría y Prácticas Societarias sobre las actividades desarrolladas en cada uno de los aspectos anteriores; este, a su vez, le informa al consejo sobre los resultados de sus revisiones y emite una opinión relativa al funcionamiento del Sistema de Control Interno del grupo. En el caso particular del financiamiento al terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, Contraloría le presenta cada año al Comité de Auditoría y Prácticas Societarias, al Comité de Políticas de Riesgos y al Consejo de Administración el resultado de la evaluación de riesgos, mediante la cual se determina el nivel de riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo al que se encuentra expuesto el grupo, en función del tipo de productos que ofrece, así como de la ubicación geográfica y el tipo de clientes que atiende. También indica cuáles son los controles previstos para su mitigación.

La supervisión del Consejo de Administración sobre asuntos de corrupción, soborno, lavado de dinero y terrorismo se lleva a cabo a través de los órganos de gobernanza designados por el propio consejo para la revisión y evaluación de los aspectos de vigilancia y control. Estas funciones las desarrolla el Comité de Auditoría y Prácticas Societarias —integrado por miembros independientes del Consejo de Administración— el cual le informa al Consejo de Administración de manera trimestral los resultados de sus revisiones y emite una opinión sobre el funcionamiento del Sistema de Control Interno de la entidad.

A su vez, el Comité de Políticas de Riesgos informa anualmente al consejo sobre el diseño, la implementación y, en su caso, las modificaciones al modelo de Evaluación de Riesgos, el cual comprende la clasificación del grado de riesgo de los clientes —alto, medio o bajo— en relación con la exposición a lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

En cuanto al tema de corrupción, contamos con una Política Anticorrupción, que forma parte de una serie de documentos relevantes de gobernanza relacionados con control interno. El equipo de Contraloría coordina su revisión anual con diferentes áreas de la administración, se encarga de mantenerla actualizada y de someter sus adecuaciones o ratificación a la aprobación del Consejo de Administración, a través del Comité de Auditoría y Prácticas Societarias. La Contraloría también difunde los medios que GFNorte pone a disposición de sus grupos de interés para reportar cualquier acto que infrinja dicha política, siendo uno de ellos el sistema de denuncia anónima EthicsPoint.

La capacitación en materia de prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva se lleva a cabo de diferente forma. Los miembros del Consejo de Administración toman un curso anual de capacitación presencial y todos nuestros colaboradores, cuyas actividades están relacionadas con la operación, deben tomar y aprobar un curso en línea. Dicha capacitación en línea, que tuvo una duración aproximada de tres horas, se impartió a 22,967 personas. Adicionalmente, los colaboradores directamente vinculados con estos temas, esto es, quienes trabajan en la Dirección de Cumplimiento Normativo, Auditoría Interna y el área internacional, reciben capacitación adicional y participan en foros internacionales; varios de ellos cuentan incluso con la certificación expedida por el organismo regulador bancario en México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Asimismo, y como parte del proceso de inducción, el personal de nuevo ingreso debe tomar un curso sobre la materia y todo el personal de GFNorte debe conocer el Código de Conducta —que incorpora temas de corrupción y soborno— y confirmar su lectura y aplicación. También en relación con la Política Anticorrupción, se ofrece un curso sobre aspectos que podrían interpretarse como corrupción.

Cabe mencionar que, en los últimos cuatro años, no se han registrado casos relacionados con corrupción; por consiguiente, no ha habido investigaciones, medidas correctivas ni multas relacionadas con estos temas.

Es importante subrayar que el proceso de selección y remuneración, así como las condiciones para el desarrollo de las actividades de los miembros del Consejo de Administración, se determinan atendiendo exclusivamente a los criterios de mérito y capacidad en relación con los requisitos del cargo.

GFNorte cuenta con la asesoría de una firma especializada para determinar la retribución a los miembros del Consejo de Administración, para así alinearla a las mejores prácticas internacionales de gobernanza.

Nuestro Sistema de Control Interno verifica que contamos con los mecanismos y controles internos para avalar que los actos de GFNorte y sus entidades financieras se apegan a la normativa aplicable, y que contamos con las metodologías para revisar el cumplimiento de lo anterior. Por su parte, el Comité de Auditoría y Prácticas Societarias informa al Consejo de Administración la situación que guarda el Sistema de Control Interno, las entidades financieras bajo su responsabilidad o las personas morales sobre las que ejerza el control, así como las irregularidades que pudieran detectarse.

GFNorte asigna especial atención al control interno en la realización de sus operaciones, en la originación, procesamiento y divulgación de su información contable y financiera, en la relación con sus inversionistas, clientes y proveedores, y en el cumplimiento de la normatividad que les es aplicable.

El Código de Conducta establece los lineamientos que deben seguir tanto los miembros del Consejo de Administración, como los funcionarios y colaboradores en el desempeño de sus actividades y negocios; también prevé que se salvaguarden los recursos naturales de las comunidades con las que tenemos relación y que, en caso de que dichos recursos se deterioren, propiciemos la forma de sustituirlos y/o mitigar el daño ecológico.

Cabe mencionar que, después de un trabajo de 18 meses, Banorte fue invitado a la sede de la Organización de Naciones Unidas (ONU) para firmar un compromiso de sustentabilidad basado en los Principios de la Banca Responsable, al manifestar nuestro compromiso con la construcción de un sistema financiero sustentable.

Consejeros propietarios

Una de las facultades del Consejo es dar seguimiento a los principales riesgos a los que está expuesta la sociedad y las entidades financieras del grupo y, en su caso, las subcontroladoras. Estos riesgos se identifican con base en la información presentada por los comités, el Director General y la persona moral que proporcione los servicios de auditoría externa, así como los sistemas de contabilidad, control interno y auditoría interna, registro, archivo o información, la cual se podrá transmitir por conducto del comité que ejerza las funciones en materia de auditoría.

Promedio de asistencia en el Consejo de Administración en 2020: 98 por ciento.

El Comité de Auditoría y Prácticas Societarias sesiona de manera ordinaria 12 veces al año, y de manera extraordinaria, las veces que resulte necesario; el Comité de Políticas de Riesgo se reúne para 12 sesiones ordinarias y una extraordinaria al año; el Comité de Recursos Humanos sesiona cuatro veces al año; y el Comité de Nominaciones, al menos una vez al año o a convocatoria del Presidente.

Promedio de asistencia en cada comité durante 2020:

• Comité de Auditoría y Prácticas Societarias: 90%
• Comité de Políticas de Riesgo: 88%
• Comité de Recursos Humanos: 86%
• Comité de Nominaciones: 100%

Para mayor detalle, consultar: https://investors.banorte.com/es/governance/board-of-directors

Comités de apoyo al Consejo de Administración

Los comités de apoyo al Consejo de Administración están conformados por miembros independientes del consejo y, algunos de ellos, por funcionarios de la propia institución, de conformidad con la regulación aplicable.

Para mayor detalle, consultar: https://investors.banorte.com/es/governance/support-committees-to-the-board-of-directors

Alta dirección

Principales funcionarios de Grupo Financiero Banorte

Remuneraciones de la alta dirección alineadas a objetivos financieros y de sustentabilidad

La alta dirección comprende al Director General, sus reportes directos y, a su vez, los reportes directos de estos, es decir, los primeros tres niveles de la jerarquía organizacional. El plan de compensación para este grupo es variable y está sujeto al cumplimiento de las métricas financieras establecidas como objetivos en la Visión 20/20. No obstante, y por motivos de seguridad de nuestros ejecutivos, en GFNorte no hacemos pública la política de retribución, el plan de compensación de directivos, ni la retribución individual de la alta dirección.

Las métricas financieras son cuantificables e incluyen conceptos como retorno sobre capital e índice de eficiencia.

De manera general, el plan de compensación variable establece los objetivos financieros específicos a cumplir de forma anual hasta 2020.

Por su parte, la Asamblea General de Accionistas, en tanto órgano supremo de la sociedad, revisa y, en su caso, aprueba de manera anual los informes del Consejo de Administración y del Director General de la sociedad, de conformidad con la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras. Asimismo, este último informe incluye aspectos en materia ambiental y social que se gestionan a través del Comité de Sustentabilidad.

Durante la sesión más reciente de nuestro Comité de Sustentabilidad, comenzamos a trabajar en el desarrollo de metas ASG específicas, acordes con la dirección a cargo de cada miembro del comité. El cumplimiento de estas metas estará ligado a su desempeño y, por consiguiente, a su remuneración.

Sabemos que el camino recorrido en términos de sustentabilidad ya forma parte de nuestras operaciones, por lo que estamos en un proceso de revisión de las metas actuales de la alta dirección, con el propósito de alinearlas con criterios ASG correspondientes a sus áreas.

Sesiones del Comité de Sustentabilidad en 2020